慈溪市某印染有限公司、孙某骗取贷款、票据承兑、金融票证一审刑事判决书

慈溪市人民法院

刑事判决书

（2017）浙0282刑初1838号

公诉机关浙江省慈溪市人民检察院。

被告单位慈溪市某印染有限公司。住所地：宁波市杭州湾新区兴慈三路西侧。组织机构代码：7562**32－8。

法定代表人：孙某，该公司执行董事、总经理。

诉讼代表人：朱某，男，1969年10月9日出生于浙江省慈溪市，汉族，高中文化，家住慈溪市，系被告单位员工。

被告人孙某，男，1962年10月15日出生于，汉族，高中文化，系慈溪市某印染有限公司法定代表人，家住慈溪市。因涉嫌犯骗取贷款罪于2017年5月24日被慈溪市公安局刑事拘留，同年6月29日被依法逮捕。现羁押于慈溪市看守所。

辩护人郑某、岑某，浙江杭湾律师事务所律师。

被告人陈某，女，1964年5月23日出生于浙江省慈溪市，汉族，高中文化，系慈溪市某印染有限公司监事，家住慈溪市。因涉嫌犯骗取贷款罪于2017年7月14日被慈溪市公安局取保候审。

辩护人赏彩霞，浙江杨柳风律师事务所律师

被告人毛某，女，1963年7月11日出生于浙江省慈溪市，汉族，初中文化，系慈溪市某印染有限公司会计，家住慈溪市。因涉嫌犯骗取贷款罪于2017年8月22日被慈溪市公安局取保候审。

辩护人诸某，浙江联吉律师事务所律师。

浙江省慈溪市人民检察院以慈检刑诉(2017)1782号起诉书指控被告单位慈溪市某印染有限公司、被告人孙某、陈某、毛某犯骗取贷款罪，于2017年12月1日向本院提起公诉。本院于同日立案，并依法适用简易程序，组成合议庭，公开开庭审理了本案。浙江省慈溪市人民检察院检察员朱某、被告单位慈溪市某印染有限公司的诉讼代表人朱某、被告人孙某、陈某、毛某及辩护人郑某、岑某、赏彩霞、诸某到庭参加诉讼。现已审理终结。

浙江省慈溪市人民检察院指控：

慈溪市某印染有限公司在经营期间，为获取贷款，该公司法定代表人孙某指使被告人毛某编造虚假的企业财务报表，指使被告人陈某编造虚假的购销合同，骗取慈溪民生村镇银行股份有限公司、包商银行股份有限公司宁波慈溪小微企业专营支行贷款，具体如下：

1.2013年10月，被告单位慈溪市某印染有限公司为获取贷款，由被告人孙某利用被告人毛某、陈某编造的虚假企业财务报表、购销合同，骗取慈溪民生村镇银行贷款人民币450万元，期间归还贷款人民币50万元。2014年11月，该笔贷款到期后，被告单位慈溪市某印染有限公司无力偿还，以借新还旧为由再次向慈溪民生村镇银行贷款人民币400万，用于归还前次贷款，后被告单位慈溪市某印染有限公司仅归还本金2.7万元及利息164247.65元。

2.2014年9月，被告单位慈溪市某印染有限公司为获取贷款，由被告人孙某利用被告人毛某、陈某编造的虚假企业财务报表、购销合同，骗取包商银行股份有限公司宁波慈溪小微企业专营支行贷款人民币150万元，后被告单位慈溪市某印染有限公司归还利息94993.96元。

经公安民警电话通知，被告人陈某、毛某分别于2017年7月14日、8月22日主动至慈溪市公安局投案，并如实供述了上述犯罪事实。被告单位慈溪市某印染有限公司、被告人孙某到案后，均如实供述了上述犯罪事实。

上述事实，被告单位慈溪市某印染有限公司的诉讼代表人朱某及被告人孙某、陈某、毛某在开庭审理过程中均无异议，并有证人余某、潘某、陈某、陆某、罗某1、罗某2、成某、毛某、孙某等人的证言、控告书、授信业务申请表、授信业务审批通知、综合授信合同、授信额度协议、流动资金借款合同、流动资金贷款发放审批书、共同还款承诺书、动产抵押登记书、抵押物概况、借款支用申请书、借款申请书、借款凭证、保证合同、担保合同、工矿产品销售合同、购销合同、银行交易记录、企业信用报告、财务报表、增长税纳税申报表、利润表、资产负债表、民事判决书、营业执照、还息情况、抓获经过、到案经过及被告人孙某、陈某、毛某的身份证明等证据证实，足以认定。

本院认为，被告人孙某身为被告单位慈溪市某印染有限公司的法定代表人，指使被告人陈某虚构购销合同，指使被告人毛某虚构财务报表，使用欺骗手段骗得银行贷款，未能按约定归还相关款项，造成银行特别重大损失，系单位犯罪中直接负责的主管人员；被告人陈某、毛某制作虚假的购销合同或者财务报表，用于骗取银行贷款，系单位犯罪中的直接责任人员，被告单位慈溪市某印染有限公司及被告人孙某、陈某、毛某的行为均已构成骗取贷款罪。公诉机关指控的罪名成立。被告单位慈溪市某印染有限公司、被告人孙某到案后均能如实供述自己的罪行，依法予以从轻处罚；被告人陈某、毛某有自首情节，根据其在单位犯罪中的地位、作用和犯罪情节、悔罪表现，依法均予以减轻处罚，并适用缓刑。辩护人郑某、岑某请求对被告人孙某从轻处罚的相关合理辩护意见，本院予以采纳；辩护人赏彩霞、诸某分别请求对被告人陈某、毛某减轻处罚并适用缓刑的相关合理辩护意见，本院予以采纳。责令被告单位退赔各被害单位的经济损失。据此，依照《中华人民共和国刑法》第一百七十五条之一、第二十五条第一款、第三十条、第三十一条、第六十七条第一款、第三款、第七十二条第一款、第三款、第七十三条第二款、第三款、第六十四条之规定，判决如下：

一、被告单位慈溪市某印染有限公司犯骗取贷款罪，判处罚金人民币四十万元。

（判处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。）

二、被告人孙某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑三年，并处罚金人民币四万元。

（刑期从判决执行之日起计算。判决执行以前先行羁押的，羁押一日折抵刑期一日，即自2017年5月24日起至2020年5月23日止。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。）

三、被告人陈某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币八千元。

（缓刑的考验期限，从判决确定之日起计算。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。）

四、被告人毛某犯骗取贷款罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币八千元。

（缓刑的考验期限，从判决确定之日起计算。并处的罚金限本判决生效后一个月内缴纳本院。）

五、责令被告单位将尚未退赔的违法所得退赔给相关被害单位。

如不服本判决，可在接到判决书的第二日起十日内，通过本院或者直接向浙江省宁波市中级人民法院提出上诉。书面上诉的，应交上诉状正本一份，副本二份。

审判长  杨某

人民陪审员  杨某

人民陪审员  周某

二〇一八年一月十二日

书记员  陈某（代）